Medigap-Plan F: Was kostet und deckt dieser Medicare-Ergänzungsplan?

Inhalt

• Was ist Medigap Plan F?
• Was kostet Medigap Plan F?
• Wer kann sich für Medigap Plan F anmelden?
• Was deckt Medigap Plan F ab?
• Andere Optionen, wenn Sie sich nicht für Medigap Plan F anmelden können
• Das wegnehmen

Wenn Sie sich bei Medicare anmelden, können Sie auswählen, von welchen „Teilen“ von Medicare Sie abgedeckt werden. Die verschiedenen Medicare-Optionen zur Deckung Ihrer grundlegenden Gesundheitsbedürfnisse umfassen Teil A, Teil B, Teil C und Teil D.

Es gibt auch mehrere Add-Ons für den Medicare-Ergänzungsplan (Medigap), die zusätzliche Deckung bieten und bei den Ausgaben helfen können. Medigap-Plan F ist eine Medigap-Police, die Ihrem Medicare-Plan hinzugefügt wurde und zur Deckung Ihrer Krankenversicherungskosten beiträgt.

In diesem Artikel werden wir untersuchen, was Medigap Plan F ist, wie viel es kostet, was es abdeckt und vieles mehr.

Was ist Medigap Plan F?

Medigap wird von privaten Versicherungsunternehmen als Ergänzung zu Ihrem ursprünglichen Medicare-Plan angeboten. Der Zweck eines Medigap-Plans besteht darin, Ihre Medicare-Kosten wie Selbstbehalte, Zuzahlungen und Mitversicherung zu decken. Es gibt 10 Medigap-Pläne, die Versicherungsunternehmen anbieten können, darunter A, B, C, D, F, G, K, L, M und N.

Medigap Plan F, manchmal auch als Medicare Supplement Plan F bezeichnet, ist der umfassendste angebotene Medigap-Plan. Es deckt fast alle Kosten für Medicare Teil A und Teil B ab, sodass Sie nur sehr wenig Geld aus eigener Tasche für Gesundheitsdienstleistungen schulden.

Medigap Plan F kann eine gute Option sein, wenn Sie:

• erfordern häufige medizinische Versorgung und besuchen Sie häufig den Arzt
• finanzielle Unterstützung bei der Pflege oder Hospizpflege benötigen
• Reisen Sie oft ins Ausland, haben aber keine Reisekrankenversicherung

Was kostet Medigap Plan F?

Wenn Sie bei Medigap Plan F angemeldet sind, sind Sie für die folgenden Kosten verantwortlich:

• Monatliche Prämie. Jeder Medigap-Plan hat seine eigene monatliche Prämie. Diese Kosten variieren je nach gewähltem Plan und Unternehmen, über das Sie Ihren Plan erwerben.
• Jährlicher Selbstbehalt. Während Medigap Plan F selbst keinen jährlichen Selbstbehalt hat, tun dies sowohl Medicare Teil A als auch Teil B. Im Gegensatz zu einigen anderen angebotenen Optionen deckt Medigap Plan F jedoch 100 Prozent der Selbstbehalte von Teil A und Teil B ab.
• Zuzahlungen und Mitversicherung. Mit Medigap Plan F sind alle Ihre Teil A- und Teil B-Zuzahlungen und Mitversicherungen vollständig abgedeckt, was zu fast 0 USD Auslagen für medizinische oder Krankenhausleistungen führt.

Medigap Plan F enthält auch eine Option mit hohem Selbstbehalt, die in vielen Bereichen verfügbar ist. Mit diesem Plan schulden Sie einen jährlichen Selbstbehalt von 2.370 USD, bevor Medigap auszahlt. Die monatlichen Prämien sind jedoch in der Regel viel günstiger. Der Medigap-Plan F mit hohem Selbstbehalt ist eine großartige Option für Personen, die es vorziehen, die niedrigste monatliche Prämie für diese Deckung zu zahlen.

Hier einige Beispiele für Medigap Plan F-Prämien in verschiedenen Städten im ganzen Land:

Wer kann sich für Medigap Plan F anmelden?

Wenn Sie bereits über Medicare Advantage verfügen, können Sie erwägen, mit einer Medigap-Richtlinie auf das ursprüngliche Medicare umzusteigen.Zuvor konnte jeder, der bei Original Medicare angemeldet war, den Medigap-Plan F erwerben. Dieser Plan wird jedoch jetzt auslaufen. Ab dem 1. Januar 2020 steht der Medigap-Plan F nur denjenigen zur Verfügung, die vor 2020 Anspruch auf Medicare hatten.

Wenn Sie bereits bei Medigap Plan F angemeldet waren, können Sie den Plan und die Vorteile behalten. Wenn Sie vor dem 1. Januar 2020 Anspruch auf Medicare hatten, aber die Registrierung verpasst haben, sind Sie möglicherweise weiterhin berechtigt, Medigap Plan F zu erwerben.

Wenn Sie planen, sich bei Medigap anzumelden, sollten Sie bestimmte Anmeldefristen beachten:

• Medigap offene Registrierung läuft 6 Monate ab dem Monat, in dem Sie 65 Jahre alt werden und sich für Medicare Teil B anmelden.
• Medigap spezielle Einschreibung ist für Personen gedacht, die sich vor dem 65. Lebensjahr für Medicare und Medigap qualifizieren können, z. B. Personen mit Nierenerkrankungen im Endstadium (ESRD) oder anderen bereits bestehenden Erkrankungen.

Es ist wichtig zu beachten, dass Ihnen während der offenen Registrierungsperiode von Medigap eine Medigap-Richtlinie für bereits bestehende Gesundheitszustände nicht verweigert werden kann. Außerhalb der offenen Einschreibefrist können Versicherungsunternehmen Ihnen jedoch aus gesundheitlichen Gründen eine Medigap-Police verweigern, selbst wenn Sie sich für eine qualifizieren.

Daher liegt es in Ihrem Interesse, sich so schnell wie möglich für den Medicare Supplement Plan F anzumelden, wenn Sie sich noch qualifizieren.

Was deckt Medigap Plan F ab?

Der Medigap-Plan F ist das umfassendste Angebot des Medigap-Plans, da er fast alle mit den Medicare-Teilen A und B verbundenen Kosten abdeckt.

Alle Medigap-Pläne sind standardisiert, was bedeutet, dass die angebotene Deckung von Bundesstaat zu Bundesstaat gleich sein muss (mit Ausnahme von Massachusetts, Minnesota oder Wisconsin).

Medigap Plan F deckt Folgendes ab:

• Teil A Mitversicherung und Krankenhauskosten
• Teil A Hospizpflege Mitversicherung oder Zuzahlungen
• Teil A Mitversicherung für Pflegeeinrichtungen
• Teil A Selbstbehalt
• Teil B Mitversicherung oder Zuzahlungen
• Teil B abzugsfähig
• Teil B Mehrkosten
• Bluttransfusionen (bis zu 3 Pints)
• 80 Prozent der Auslandsreisekosten

Mit Medigap Plan F gibt es kein Auslagenlimit und es deckt keine Ihrer monatlichen Prämien für Medicare Teil A und Teil B ab.

Wie oben erwähnt, sind alle Medigap-Pläne gesetzlich standardisiert - außer wenn Sie in Massachusetts, Minnesota oder Wisconsin leben. In diesen Staaten sind die Medigap-Richtlinien unterschiedlich standardisiert, sodass Ihnen möglicherweise nicht die gleiche Deckung mit Medigap Plan F angeboten wird.

Andere Optionen, wenn Sie sich nicht für Medigap Plan F anmelden können

Wenn Sie bereits vor dem 1. Januar 2020 durch den Medigap-Plan F abgedeckt waren oder Anspruch auf Medicare hatten, können Sie diesen Plan behalten oder kaufen. Wenn nicht, werden Sie wahrscheinlich andere Planangebote in Betracht ziehen, da Medigap Plan F neuen Medicare-Begünstigten nicht mehr angeboten wird.

Im Folgenden finden Sie einige Optionen für den Medigap-Plan, die Sie berücksichtigen sollten, wenn Sie nicht zur Teilnahme an Plan F berechtigt sind:

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  Wann immer Sie bereit sind, sich anzumelden, können Sie Medicare.gov besuchen, um eine Medigap-Richtlinie zu finden, die in Ihrer Nähe verfügbar ist.

  Das wegnehmen

  Medigap-Plan F ist ein umfassender Medigap-Plan, mit dem Sie Ihre Selbstbehalte, Zuzahlungen und Mitversicherungen für Medicare Teil A und Teil B abdecken können. Der Medigap-Plan F ist für Leistungsempfänger mit niedrigem Einkommen von Vorteil, die häufig medizinisch versorgt werden müssen, oder für alle, die für medizinische Leistungen so wenig wie möglich aus eigener Tasche bezahlen möchten.

  Da Medigap Plan F neuen Teilnehmern nicht mehr angeboten wird, bietet Medigap Plan G eine ähnliche Deckung, ohne den Selbstbehalt von Teil B abzudecken.

  Wenn Sie bereit sind, sich für einen Medigap-Plan anzumelden, können Sie auf der Website von Medicare.gov nach Richtlinien in Ihrer Nähe suchen.

  Dieser Artikel wurde am 13. November 2020 aktualisiert, um die Medicare-Informationen von 2021 widerzuspiegeln.

  

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