Alles über Medicare Supplement Plan J (Medigap Plan J)

Inhalt

• Was deckte Medigap Plan J ab?
• Was kann ich tun, wenn ich bei Medigap Plan J angemeldet bin?
• Wegbringen

Der Medicare Supplement Plan J (auch als Medigap Plan J bekannt) wurde nach dem Medicare Modernization Act 2010 für Neueinsteiger eingestellt. Obwohl neue Verkäufe verhindert wurden, konnte jeder, der den Plan bereits hatte, ihn behalten und dennoch seine Vorteile erhalten.

Lesen Sie weiter, um mehr über die Berichterstattung über Medigap Plan J zu erfahren und zu erfahren, was zu tun ist, wenn Sie derzeit eingeschrieben sind.

Was deckte Medigap Plan J ab?

Für Personen, die Medigap Plan J beibehalten haben, nachdem es neuen Teilnehmern nicht mehr angeboten wurde, umfassen die Vorteile:

• Mitversicherung und Krankenhausaufenthalt bleiben bis zu 365 Tage nach Inanspruchnahme der Medicare-Leistungen
• Teil A Selbstbehalt
• Teil B abzugsfähig
• Teil B Mehrkosten
• Teil B Mitversicherung oder Zuzahlung
• Blut (die ersten 3 Pints)
• Mitversicherung oder Zuzahlung der Hospizpflege
• qualifizierte Mitversicherung für Pflegeeinrichtungen
• Auslandsreisen (bis zu Plangrenzen)
• Vorsorge (120 USD pro Jahr)
• Genesung zu Hause (1600 USD pro Jahr)
• Nutzen für verschreibungspflichtige Medikamente

Mit Änderungen an Medicare ist ein Teil dieser Abdeckung jetzt überflüssig. Vorbeugende Pflege und Genesung zu Hause werden weitgehend durch Aktualisierungen der Medicare-Teil-B-Deckung abgedeckt. Obwohl Medigap Plan J einen zu dieser Zeit einzigartigen Vorteil für verschreibungspflichtige Medikamente hatte, gibt es jetzt andere Optionen. Diese beinhalten:

• Medicare Teil D.. Diese optionale Leistung steht allen Personen zur Verfügung, die Medicare über von Medicare zugelassene private Versicherungsunternehmen haben. Da die Kosten für professionell verabreichte verschreibungspflichtige Medikamente in der Regel in Medicare Teil B gedeckt sind, deckt Medicare Teil D selbst verabreichte Marken- und generische verschreibungspflichtige Medikamente ab.
• Medicare-Vorteilsplan (Medicare Teil C). Diese Option wird von privaten Versicherungsunternehmen angeboten, die von Medicare genehmigt wurden. Medicare Advantage-Pläne bieten Vorteile für Ihre Medicare-Teile A und B, bieten üblicherweise eine Abdeckung für verschreibungspflichtige Medikamente und häufig zusätzliche Vorteile, die über Medicare nicht verfügbar sind, wie z. B. Sehen, Zahnarzt und Hören.

Sowohl Medicare Part D- als auch Medicare Advantage-Pläne werden von von Medicare zugelassenen privaten Versicherungsunternehmen angeboten. Überprüfen Sie Ihre Optionen, bevor Sie eine Entscheidung über die verschreibungspflichtige Medicare-Deckung treffen, da die Deckung nicht nur zwischen den Plänen variiert, sondern auch der Preis, einschließlich:

• monatliche Prämien (der Betrag, den Sie für die Deckung bezahlen)
• jährliche Selbstbehalte (der Betrag, den Sie bezahlen müssen, bevor die Deckung beginnt)
• Zuzahlungen / Mitversicherung (Ihr Anteil am Preis, falls vorhanden, nachdem Ihr Plan seinen Anteil bezahlt hat)

Sie müssen über die Originalteile A und B von Medicare verfügen, um sich für die Abdeckung mit verschreibungspflichtigen Medikamenten von Medicare zu qualifizieren.

Was kann ich tun, wenn ich bei Medigap Plan J angemeldet bin?

Auch wenn Medigap Plan J nicht mehr verkauft wird, wird er dennoch geehrt. Wenn Sie also über Medigap Plan J verfügen, sind Sie weiterhin abgesichert.

Wenn Sie noch einen Medigap-Plan J haben, haben Sie die größte Deckung, die Sie kaufen können. Zum Beispiel zahlt es den Selbstbehalt von Medicare Teil B, den die meisten Medigap-Pläne nicht haben. Im Jahr 2020 beträgt der Selbstbehalt für Medicare Teil B 198 USD.

Da es einige neuere Medigap-Pläne mit unterschiedlichen Angeboten gibt, entscheiden sich einige Leute dafür, von Medigap-Plan J zu einem anderen Medigap-Plan zu wechseln, der die gewünschte Deckung für eine niedrigere Prämie bietet. Möglicherweise stellen Sie auch fest, dass Medicare Part D in der Regel einen besseren Plan für verschreibungspflichtige Medikamente bietet.

Wegbringen

Medigap Plan J ist seit 2010 nicht mehr verfügbar. Personen, die sich vor 2010 für Medigap Plan J und dessen umfassende Abdeckung entschieden haben, konnten ihn behalten.